Monitor de Risco de FIIs de Papel

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📚 Guia do Monitor de Risco de FIIs

⚙️ Motor de Análise Personalizável

• Antes de acessar o dashboard, você pode personalizar sua fórmula de scoring na página do Motor.
• Selecione os indicadores que considera mais relevantes (de 1 a 6 componentes).
• Atribua um peso percentual a cada indicador (a soma deve ser 100%).
• Os pesos são convertidos em decimais (ex: 40% → 0,40), e como cada componente já é normalizado em [0, 1] pela IA, o resultado final fica automaticamente nessa mesma faixa, independentemente do número de indicadores selecionados.
• Clique em “Gerar Painel de Dados” para ver o dashboard com sua fórmula.
• Para reconfigurar, use o botão “Recalibrar Fórmula” no topo do dashboard — seus pesos anteriores serão preservados.
• Use o botão “Pesos iguais” para distribuir o peso igualmente entre todos os indicadores selecionados.
• Se já possui uma fórmula salva, pode clicar em “Pular para o Painel com sua fórmula anterior” para ir direto ao dashboard.

📊 O que é esta plataforma?

Um painel que analisa automaticamente os relatórios gerenciais dos Fundos Imobiliários de Papel (CRIs) publicados no FNET da B3, utiliza Inteligência Artificial (Gemini) para extrair dados e calcular um Score de Risco de 0 (baixo) a 1 (alto) para cada fundo.

🎲 Cards de Risco (Frente)

• Cada card mostra o ticker, o score atual (2 casas decimais), a variação (delta) e um gráfico sparkline com a evolução do risco ao longo dos meses.
• A borda esquerda indica o nível: ● verde = baixo (<0.40), ● laranja = médio (0.40–0.59), ● vermelho = alto (≥0.60).
• Viagem no tempo: clique em um ponto do gráfico para ver os dados daquele mês específico. As barras de risco e a interpretação se atualizam. Ao carregar, o mês mais recente já vem selecionado (círculo no marcador).
• No rodapé de cada card: Cotação (com ícone 📈 para ver o gráfico de preços), DY anual e P/VP.

🔄 Virar Card (Flip) — Verso

• Clique no ícone de flip (canto superior) ou no nome do ticker para girar o card.
• O verso mostra: Gestora, Administradora, Segmento, Cotistas (com gráfico de distribuição quando disponível), Patrimônio Líquido e Objetivo do Fundo (gerado por IA).
• Composição da Carteira: gráfico de barras empilhadas 100% mostrando a alocação por tipo de ativo (CRI, FII, Caixa, etc.).
• Dividend Yield Mensal (%): gráfico de barras com o DY (Rendimento ÷ Cotação de Fechamento do Mês) dos últimos meses disponíveis.
• Ver Relatório: link direto para o PDF original publicado no FNET da B3.

📈 Indicadores de Risco

• LTV (Loan-to-Value): endividamento relativo ao valor dos ativos. Maior = mais alavancado. Quando não disponível (N/D), o score usa a média de mercado.
• Spread Médio (IPCA+): taxa média da carteira de CRIs. Spread alto pode indicar maior risco de crédito.
• Concentração: peso do maior devedor no PL do fundo. Alta concentração = mais vulnerabilidade.
• Garantia: qualidade das garantias (corporativo/imóveis prontos = baixo risco; loteamento/desenvolvimento = alto).
• Subordinação: exposição a cotas mezanino/subordinadas.
• Exp. Setorial: concentração em setores de risco elevado (Loteamento, Multipropriedade, Incorporação).

🟣 Benchmark (Linha Roxa)

• Cada barra de risco exibe uma linha vertical roxa que representa a média do mercado para aquele indicador, calculada entre todos os FIIs monitorados.
• Se a barra do fundo ultrapassa a linha roxa, o fundo está acima da média do mercado naquele quesito de risco.

🛠️ Interpretação dos Componentes

• Abaixo das barras, a seção Interpretação lista os componentes com maior variação em relação ao mês anterior.
• Cada item mostra a variação em pontos percentuais (p.p.) e o impacto no risco.
• 🛡️ Fator positivo = reduziu o risco. ⚠️ Fator negativo = aumentou o risco.
• Filtro pelo Motor: quando há uma fórmula personalizada ativa, só são exibidas as interpretações referentes aos componentes selecionados.

📊 Comparar Fundos (Radar)

• Marque a caixa de seleção (canto superior esquerdo do card) em até 3 fundos.
• Clique no botão fixo “Comparar Selecionados” (canto inferior direito) para abrir o gráfico Radar.
• O radar sobrepõe os 6 indicadores de risco de cada fundo selecionado, facilitando a comparação visual.

💼 Minha Carteira

• Use o dropdown “Minha Carteira” para montar, filtrar ou gerenciar sua carteira de FIIs.
• Montar minha carteira: selecione os FIIs que você possui ou acompanha.
• Filtrar minha carteira: mostra apenas os cards dos FIIs que estão na sua carteira.
• Adicionar FIIs: inclua novos FIIs à carteira já existente.
• Mostrar todos os cards: volta a exibir todos os FIIs do painel.

📰 Notícias

• Cada card possui um ícone de notícias. Clique para abrir uma timeline com as últimas notícias do fundo.
• As notícias são coletadas automaticamente de fontes como InfoMoney, Valor Econômico, Suno e outros portais financeiros.

💼 Contato de Gestoras

• Acesse o menu Ajuda › Gestores ou vire o card do fundo e clique no nome da gestora.
• Use o modal para buscar informações de contato estruturadas (Endereço, E-mail, Site e Telefone) extraídas dos relatórios originais via IA.

📣 Notificações via Telegram

• Clique no ícone de sino (🔔) no cabeçalho da página.
• Basta enviar um /start para o bot e colar o Token gerado no campo. Você receberá alertas de novos relatorios, mudanças de notas e emissão de notícias.

💬 Envio de Feedbacks

• Utilize o botão "Dar Feedback" localizado no canto inferior da tela.
• Você pode enviar sugestões de melhoria, reportar problemas, deixar elogios ou tirar dúvidas. Sua mensagem vai diretamente para nossa plataforma.

🔍 Busca e Filtros

• Campo de busca: digite o ticker, o nome da gestora ou da administradora. A partir do 3º caractere, um autocomplete sugere resultados.
• Tendência: filtre por fundos cujo risco está piorando (🔴) ou melhorando (🟢).
• Ordenar por: Score, Delta, LTV, Spread, Garantia, Subordinação, Concentração, Exp. Setorial, Cotistas ou Patrimônio Líquido (crescente/decrescente).

📈 Gráficos

• Gráfico de Dispersão: acesse pelo botão “📈 Gráficos ▾”. Escolha variáveis para os eixos X e Y entre DY, P/VP, Score e os 6 indicadores. Cada ponto é um FII, colorido por classe de risco. Zoom com scroll e pan com arraste.
• Evolução de Preços: gráfico de candlestick estilo TradingView com dados históricos (Yahoo Finance). Inclui volume diário e indicadores técnicos: SMA, EMA, Bollinger, RSI, MACD e OBV. Acesse pelo dropdown de gráficos ou pelo ícone 📈 ao lado da cotação em cada card.

⚖ Regulamentação

• No menu Ajuda, acesse “Regulamentação” para consultar as principais normas que regem os FIIs no Brasil.
• Inclui: Lei 8.668/1993 (Base Legal), Lei 11.033/2004 (Isenção de IR), Resolução CVM 175/2022 (Marco Regulatório) e IN RFB 1.585/2015 (Tributação), com links oficiais.

📖 Glossário

• Acesse pelo menu Ajuda → Glossário. Possui mais de 150 termos sobre fundos imobiliários, com foco em FIIs de papel e riscos.
• Busca dinâmica por palavra-chave e navegação por letras (A–Z).

⚠️ Ícones e Alertas

• ⚠ ao lado de uma barra: dado não encontrado no PDF, valor estimado.
• ⚠ no gráfico sparkline: descontinuidade no histórico (meses sem relatório publicado).
• 🛈 () ao lado de um indicador: passe o mouse para ver a definição do indicador.
• 🚫 (N/D) ao lado do LTV: dado não disponível. Score calculado com a média de mercado.

💶 Cálculo do Dividend Yield

• DY Mensal (%): Rendimento por Cota ÷ Cotação de Fechamento do Mês × 100.
• DY Anual (%): Soma dos rendimentos dos últimos 12 meses ÷ Cotação atual × 100.
• Fonte do rendimento: extraído do relatório gerencial pela IA. Cotação via Yahoo Finance.

📧 Contato e Redes

• No rodapé de todas as páginas, você encontra ícones para enviar um e-mail (monitorfiis@gmail.com), acessar nosso perfil no X (Twitter) (@monitorfiis) e nosso canal no Telegram (@monitorfiis).